CFD-Kaupankäynti – Aloittelijan Opas 2024

CFD-kaupankäynti on aktiivisemmasta sijoittamisesta kiinnostuneille treidaajille erinomainen sijoittamisen muoto, joka voi tuoda lyhyessä ajassa huomattaviakin tuottoja. Pähkinänkuoressa selitettynä CFD-kaupankäynti tarkoittaa sijoittamista, jossa sinä teet jostain tietystä sijoituskohteesta, esimerkiksi tietystä osakkeesta, välittäjän kanssa sopimuksen, jossa määritellään kyseisen sijoituskohteen arvon muutos tietyn ajan sisällä.

Kun sopimuksen määrittelemä aika on kulunut umpeen, sopimuksen alkuarvon ja loppuarvon välinen erotus jää sinulle joko tuotoksi tai tappioksi. CFD-kaupankäynti on nopeatempoista kaupankäyntiä, minkä vuoksi se sopii erityisen hyvin päiväkaupankäyntiin. Lisäksi siinä kannattaa ottaa huomioon, että CFD-kauppaa käydessäsi et koskaan omista ostamaasi tai myymääsi sijoituskohdetta. Tästä artikkelista saat kaiken tiedon CFD-kaupankäynnistä, miten se toimii, kenelle se sopii ja millaisiin sijoituskohteisiin sitä voi soveltaa. Lisäksi tarjoamme aloittelijan oppaan, jonka turvin pääset aloittamaan CFD-kaupankäyntiä vaikka heti tänään. Aloitetaan käymällä tarkemmin läpi mitä CFD-kaupankäynti on ja miten se toimii.

Miten CFD-kaupankäynti toimii?

Kuten esittelyssä kerroimme, CFD-kaupankäynnissä (eng. Contract for Difference) sijoittaja, eli esimerkiksi sinä, tekee CFD-välittäjän, kuten esimerkiksi kaupankäyntialustan kanssa kauppasopimuksen. Kauppasopimus tehdään sen sijasta, että sijoittaja itse ostaisi kohde-etuutta; sen sijaan sijoittaja niin sanotusti lainaa kyseisen sijoituskohteen välittäjältä. 

CFD-kaupankäynti on sijoittamisen muoto, jota voi käyttää hyväksi esimerkiksi osakkeiden, valuuttojen, indeksirahastojen, hyödykkeiden sekä kryptovaluuttojen kohdalla. Otetaan esimerkiksi valuutat, jolloin käyt aina kauppaa valuuttapareilla. Tässä esimerkissä käytämme Euro – Yhdysvaltain dollari -paria. 

Jos sijoittaja uskoo Yhdysvaltain dollarin arvon laskevan päivän aikana Euroon verrattuna, hän voi myydä dollaria CFD-kaupankäyntiä tarjoavalla kaupankäyntialustalla, vaikka ei itse omistaisi dollareita. Välittäjä “lainaa” nämä dollarit tällöin sijoittajalle, ja näiden kahden välille syntyy kaupankäyntisopimus kyseisestä kohde-etuudesta. Kun dollarin arvo sitten laskee päivän loppuun mennessä, sijoittaja voittaa hintojen erotuksen verran. Jos taas dollarin hinta nousee vastoin sijoittajan odotuksia, hän maksaa valuuttaparin hinnan erotuksen välittäjälle. 

Kuten huomaat, CFD-kaupankäynti on spekulatiivista kaupankäyntiä, jota voidaan verrata esimerkiksi vedonlyöntiin. Ehkä juuri siksi se on viime aikoina noussut verkossa sijoittavien treidaajien suosikkitavaksi käydä kauppaa eri sijoituskohteilla. CFD-kaupankäynti nähdään huomattavasti perinteistä sijoittamista joustavampana ja vapaampana tapana käydä kauppaa, minkä lisäksi se tarjoaa treidaajille helpon pääsyn käymään kauppaa kansainvälisillä markkinoilla. Kun yhtälöön lisätään vielä vipuvaikutus, homma menee entistä jännemmäksi! Tästä lisää seuraavaksi, kun käymme läpi erilaisia tapoja käydä CFD-kauppaa.

Osta / Myy

Kun käyt kauppaa kaupankäyntialustalla, joka tarjoaa CFD-kaupankäyntiä, kyseinen kaupankäyntialusta toimii tällöin CFD-sopimuksen välittäjänä. Eli kun valitset sijoituskohteen, jolla käydä CFD-kauppaa, välittäjä “lainaa” kyseistä kohde-etuutta sinulle haluamasi määrän kaupankäyntisopimuksen ajaksi. 

Avatessasi CFD-kaupan, sinun tulee valita ostatko vai myytkö kyseistä sijoituskohdetta, millä summalla, sekä kuinka pitkään kyseinen CFD-sopimus on voimassa (pitkä, eli osto vai lyhyt, eli myynti-positio). Tämän jälkeen määrittelet välittäjän kanssa mahdolliset ylimääräiset maksut, kuten yön yli menevästä kaupasta veloitettava maksu. Voit myös asettaa sopimukseen tappionpysäytyksen (Stop-Loss), jolloin kauppa sulkeutuu, jos näyttää siltä, että olet menettämässä liikaa rahaa. Kun kaikki tarvittavat parametrit on määritelty, klikkaat kaupan auki. 

Voit sulkea kaupan koska vain, tai antaa sen sulkeutua automaattisesti CFD-sopimuksessa määritellyn ajan mukaan. Jos myynti tai osto päättyy sinulle voitollisena, välittäjä maksaa CFD-sopimuksen erotuksen sinulle. Jos taas päädyt tappiolle, sinä maksat välittäjälle. Yksinkertaista, eikö?

Käytä vipuvaikutusta

Kun olet käynyt CFD-kauppaa jo jonkin verran ja sijoitusbudjettisi kestää sijoitusriskin lisäämisen, voit ottaa käyttöön myös vipuvaikutuksen. Kun lisäät vipuvaikutusta, se tarkoittaa käytännössä sitä, että välittäjältä lainaamasi kohde-etuuden arvo moninkertaistetaan valitsemasi vipuvaikutuksen mukaisesti. Tällöin käyt kauppaa mahdollisimman pienellä omalla pääomalla, mutta maksimoit samalla mahdolliset tuotot. Huomaa kuitenkin, että tällä kolikolla on aina kaksi puolta, ja samalla maksimoit myös mahdolliset tappiosi.

Esimerkiksi Pepperstone on tehnyt vipuvaikutuksen käytön CFD-kaupassa todella helpoksi, sillä se tarjoaa vipuvaikutus vaihtoehtoa suoraan kaupan avaamiseen käytettävällä lomakkeellaan. Voit siis kauppaa avatessasi valita haluamasi vipuvaikutuksen, jolloin sijoituksesi arvo moninkertaistetaan sen mukaisesti. Vipuvaikutusta on mahdollista käyttää sekä myynti-, että osto-positioissa, mutta pidä aina mielessä, että se moninkertaistaa tuottojen lisäksi myös tappiosi. Varmista siis ennen vipuvaikutuksen käyttöä, että sinulla on varaa ottaa sen mukanaan tuoma riski.

Myy lyhyeksi

Lyhyeksi myynti tarkoittaa kaikessa yksinkertaisuudessaan kaupankäyntiä, jossa myyt omaisuutta, esimerkiksi osakkeita tai hyödykettä, jota et itse omista. Lyhyeksi myynti kannattaa tehdä osakkeille, joiden arvon uskot esimerkiksi seuraavana päivänä laskevan. Myyt siis osaketta, jota et omista, eli lainaat sitä kaupankäyntialustalta, ja jos/kun osakkeen hinta sitten laskee, voitat kaupan erotuksen verran rahaa. 

Lyhyeksi myynti on siis tapa ansaita voittoa myös silloin, kun markkinat laskevat! Tämä on täysin päinvastaista, kuin mihin esimerkiksi osake- ja hyödykesijoittamisessa yleisesti on totuttu. CFD-kaupankäynti on lyhyeksi myyntiä parhaimmillaan, mutta koska kyseessä on spekulatiivinen sijoittamisen muoto, riskit ovat siinä huomattavasti korkeammat. Loppujen lopuksi et voi koskaan tietää laskeeko vai nouseeko valitsemasi sijoituskohteen arvo, vaikka kaikki merkit näyttäisivät tiettyyn suuntaan, joten varmista aina, että budjettisi kestää kaupankäynnin riskit. 

Aloita CFD-kauppa helposti ja nopeasti näin

CFD-kaupankäynti tuo aivan uuden vaihteen perinteiseen sijoittamiseen, jossa sijoitat tietyn summan rahaa johonkin kohteeseen ja jäät jopa vuosiksi odottamaan, että sen arvo nousisi. CFD-kaupankäynnissä kauppaa käydään huomattavasti lyhyemmällä aikavälillä, ja siinä pääset käyttämään ennustajan taitojasi, kun sinun tulee arvioida mihin suuntaan markkinat seuraavaksi kehittyvät. 

CFD-kauppaa voi käydä monilla eri sijoituskohteilla, kuten osakkeille, kryptovaluutoilla, indeksirahastoilla, hyödykkeillä, sekä perinteisillä valuuttapareilla, joten kaikille löytyy mieluisa vaihtoehto! Ota kuitenkin huomioon, että CFD-kaupankäynti vaatii korkeamman tason sijoitusosaamista, kuin mitä ensimmäistä kertaa sijoittavilta vielä löytyy. Jos kuitenkin olet luottavaisin mielin liikenteessä, tarjoamme sinulle seuraavaksi nopean ja helpon aloittelijan oppaan, jonka avulla pääset kokeilemaan CFD-kaupankäyntiä vaikka heti tänään!

Askel 1 – Valitse kaupankäyntialusta

Pepperstone on maailmanlaajuinen online-alusta, joka erikoistuu Forex-kauppaan, mutta tarjoaa myös kaupankäyntiä muilla omaisuuserillä CFD-sopimusten kautta. Forexin, eli valuuttakaupan lisäksi palvelu tarjoaa myös osakkeita,  hyödykkeitä ja kryptovaluuttoja CFD-kaupankäyntiin. 

Tämän sijoituspalvelun analyysitoiminnot, hinnat ja käyttäjäystävällisyys ovat tuoneet sijoittamisen asiantuntijoilta korkeat pisteet maailmanlaajuisesti. Se voittaa kilpailijansa esimerkiksi tarjolla olevien valuuttaparien saralla: Pepperstone tarjoaa yli 70 eri valuuttaparia, mikä on enemmän kuin useimmat muut pelaajat markkinoilla. Aloita CFD-kauppa Pepperstonessa rekisteröitymällä sen palveluun sen etusivulta:

1. Täytä lomakkeelle sähköpostisi ja valitse vahva salasana.
2. Täytä pyydetyt lisätiedot, kuten sosiaaliturvatunnus ja henkilöllisyystodistus. 
3. Vahvista henkilöllisyytesi.
4. Tee sijoituspääoman talletus.

Vaikka soten antaminen tuntuu erikoiselta, tämä on hyvin yleinen menettely. Tiedot, joita palvelu pyytää sinulta, ovat pakollisia kaikille säännellyille ja lisensoiduille alustoille. Kyseiset tiedot antamalla estät rikollista toimintaa ja rahanpesua.

Askel 2 – Talleta sijoituspääomaa

Kun olet rekisteröitynyt palveluun, sinun tulee tallettaa rahaa sijoitustilillesi. Pepperstonen minimitalletus on 200 dollaria, eli vähän alle 200 euroa. Voit tehdä talletuksen pankkikortilla, PayPalin kautta tai suoralla pankkisiirrolla. 

Pepperstone tarjoaa uusille käyttäjille myös mahdollisuuden testata palvelun käyttöä heidän demo-tilinsä kautta ennen kuin teet talletuksen. Näin opit käyttämään kaupankäyntialustaa ja saat paremman käsityksen sen toimintaperiaatteista ennen oikean rahan sijoittamista.

Askel 3 – Valitse ja testaa kaupankäyntiohjelmisto

Rekisteröinnin jälkeen sinun on valittava yksi neljästä Pepperstonen asiakkailleen tarjoamista kauppapaikoista. Huomaa, että nämä ohjelmistot ovat käyttäjäystävällisyyden saralla hyvin erilaisia. Lisäksi niiden tekniset analyysit eroavat toisistaan. Hätä ei kuitenkaan ole tämän näköinen, vaan voit vaihtaa ohjelmistosta toiseen myöhemmin, jos toteat valitsemasi ohjelmiston liian hankalaksi tai jos se ei vastaa tarpeitasi. 

Löydät tarjolla olevat ohjelmistot vasemman puoleisesta valikosta Platforms-painiketta klikkaamalla (suom. ohjelmistot). Täällä voit valita, mitä Pepppersone-ohjelmistoa haluat sijoittamisessa käyttää. Huomaa, että voit myös ladata heidän sovelluksensa tietokoneellesi, sijoittaa Pepperstonen mobiilisovelluksen kautta tai sijoittaa helposti suoraan selaimen kautta. 

Käytämme tässä oppaassa esimerkkinä heidän Webtrader-vaihtoehtoaan. Tätä ohjelmistoa käyttäessäsi sijoitat selaimen kautta. Webtraderissa voit käydä CFD-kauppaa vain valuutoilla, kun taas jos valitset MetaTrader 5, sinulla on myös mahdollisuus käydä kauppaa myös osakkeilla, hyödykkeillä, indekseillä, kryptovaluutoilla jne.

Askel 4 – Aloita kaupankäynti

Kun painat valitsemasi kaupankäyntiohjelmiston alta Open (avaa), sinut ohjataan alustalle, jossa voit ostaa ja myydä valuuttapareja. Valitse valikoimasta haluamasi valuuttapari ja täytä toimeksiantolomakkeelle tarvittavat tiedot. 

Voit määritellä toimeksiantolomakkeella myös seuraavat kaupankäynnin barometrit; Tappionpysäytys eli Stop-loss, sekä ”ota tuotto” eli Take Profit. Tämä tarkoittaa, että myyt automaattisesti ja otat tuotot tai tappiot ulos, kun sijoituksen arvo saavuttaa tietyn rajapyykin. Nämä ovat erittäin suosittuja ominaisuuksia aktiivisten kauppiaiden keskuudessa, sillä niiden avulla varmistetaan, että sijoituksesta saavutetaan haluttu tuotto ilman, että menetetään yhtään ylimääräistä rahaa. 

Eikö ole helppoa? Lue lisää tästä kaupankäyntialustasta Pepperstone arvostelustamme.

CFD-kauppa ja päiväkaupankäynti

Sellaisia treidaajia, jotka käyvät hyvin aktiivisesti kauppaa monilla eri kohde-etuuksilla vain yhden päivän sisällä kutsutaan päiväkaupankävijöiksi. Päiväkaupankäynnissä nopeus on valttia, ja voit omistaa sijoituskohteen vain muutaman tunnin ajan, tai maksimissaan yhden päivän ajan. Kyse on siis erittäin nopeatempoisesta kaupankäynnistä.

CFD-kaupankäynti on päiväkauppaa käyvien sijoittajien suosima sijoitustapa, koska se on toimintaperiaatteeltaan nimenomaan päiväkaupankäyntiin sopiva strategia. CFD-kaupankäynnin avulla voit helposti käydä kauppaa lyhyellä aikavälillä useilla kohde-etuuksilla samanaikaisesti, koska CFD-sopimukset ovat aina voimassa vain tietyn ajan, ja sulkeutuvat tämän ajan täyttyessä automaattisesti. Sinun ei siis itse tarvitse olla koko ajan silmä kiinni ruudussa. Kannattaa kuitenkin ottaa huomioon se, että CFD-kaupan spread voi olla sen verran lavea, että se tekee loppupeleissä tuottoihisi huomattavan loven.

Huomattavaa on myös se, että päiväkaupankäyntiä harjoittavat sijoittajat eivät todellakaan käy kauppaa pankin kautta, joka on meille se yleisin sijoittamisen aloittamisen paikka. Pankit eivät tarjoa meille peruskuluttajille päiväkaupankäynnin mahdollisuutta, koska siihen sisältyy aina suurempia riskejä sen nopeatempoisuuden vuoksi. Lisäksi, jos olet tarpeeksi taidokas päiväkauppaa käyvä sijoittaja, saattaisit tulla liian kalliiksi pankeille. Siksi CFD-kauppaa käyttävät päiväkaupan kävijät sijoittavat aina netin halpojen ja helppojen kaupankäyntialustojen kautta.

Kenelle CFD-kaupankäynti sopii?

Ihan ensimmäiseksi haluamme mainita, että kaikkeen sijoittamiseen liittyy aina riskejä. Markkinat reagoivat tänä päivänä huomattavasti herkemmin niinkin pieniin asioihin, kuin yksittäisiin twiitteihin, joka ei ole ennen ollut mahdollista. Siksi maltti on sijoitusmarkkinoilla aina valttia, ja se kirkkain perussääntö pätee aina: älä koskaan sijoita kohde-etuuteen, jota et tunne tai ymmärrä. 

Kun siirrytään vielä sijoittamisen erilaisiin kaupankäynnin muotoihin, kuten CFD-kaupankäynti, riskitasot nousevat huomattavasti korkeammalle. CFD-kaupankäynti on usein nopeatempoista, ja se vaatii sinulta markkinoiden ja sijoituskohteiden liikkeiden ymmärtämistä. Tavallaan ennustat miten tietyt sijoituskohteet tulevat lähitulevaisuudessa kehittymään, mutta samalla et voi koskaan ennustaa mitä Elon Musk twiittaa kaksi minuuttia kaupan avattuasi, ja miten se vaikuttaa valitsemaasi kohde-etuuteen.  

Jos tähän lisätään vielä vipuvaikutus, riskitaso nousee entisestään. Mutta kuten aina, suurempien riskien mukana tulee myös suurempi mahdollisuus rikastua! Eli ihan ensimmäinen asia, joka sinun tulee tehdä ennen kuin lähdet harjoittamaan CFD-kaupankäyntiä, on arvioida budjettisi kestokyky: minkä suuruisen taloudellisen riskin kestät? 

Tämän jälkeen kannattaa miettiä, oletko sijoittajan tarpeeksi osaava, eli ymmärrätkö CFD-kaupankäynnin logiikan ja säännöt? Ihan ensimmäistä kertaa sijoittavan ei kannata lähteä suoraan käymään CFD-kauppaa, ellei tämä tunne jotain tiettyä kohde-etuutta erityisen hyvin. Yleisessä kuvassa CFD-kaupankäynti on erinomainen tapa sijoittaa niille, joilla on sekä varaa, että aikaa sijoittaa ja seurata markkinoiden kehittymistä aktiivisesti. Tällaisia ovat esimerkiksi päiväkaupankäyntiä harjoittavat treidaajat.

Jos olet vasta aloittamassa CFD-kaupankäyntiä, ota huomioon, että CFD-kauppa ei ole selkeästi säännelty kaupankäynnin muoto. Tämä tarkoittaa käytännössä sitä, että luotettavan kaupankäyntialustan tai välittäjän löytäminen sekä riskitason pitäminen sopivalla tasolla ovat täysin sinun vastuullasi. Jos siis menetät CFD-kaupankäynnin tuoksinassa paljon rahaa, et voi mennä itkemään asiasta kenellekään muulle kuin peilikuvallesi. Kartoita siis oma riskiprofiilisi tarkkaan ennen CFD-kaupankäynnin aloittamista.

Usein kysytyt kysymykset