Forex Trading – Näin käyt kauppaa valuutoilla

Forex kaupankäynti (eng. Forex trading) on nimenomaan valuutoilla käytävää kauppaa. Se on yleensä nopeatempoista, aktiivista kaupankäyntiä, ja viimeisen parin vuoden aikana sen suosio on noussut piensijoittajien keskuudessa kohisten. Suuri syy Forex kaupankäynnin suosion ripeään kasvuun on tottakai siinä, että internet on tehnyt tästä sijoittamisen muodosta huomattavasti helpommin lähestyttävää ja yksinkertaisempaa, kuin mitä se oli ennen. Kiitos näiden teknologian mukanaan tuomien hyötyjen, valuuttakauppa ei enää ole rikkaiden ja etuoikeutettujen yksinomainen hiekkalaatikko, vaan näihin kekkereihin mahtuvat, ja erityisesti pääsevät nyt mukaan kaikki halukkaat. 

Koska Forex kaupankäynti on keskittynyt niin pienen sijoittajakunnan piiriin, monille on jäänyt siitä kuva monimutkaisena kaupankäynnin metodina. Mutta tosiasiassa valuuttakauppa ei ole vaikeaa. Siksi me olemme kirjoittaneet tämän artikkelin, jotta sinäkin pääsisit käymään aktiivisesti kauppaa helposti ja nopeasti. Käymme läpi kaikki ne tärkeimmät Forex kaupankäyntiin liittyvät asiat, kuten kaupankäyntialustan valitseminen, valuuttaparien merkitys, sekä selitämme, mitä vipuvaikutus tarkoittaa, ja paljon muuta. Siirrytään suoraan asiaan!

Tässä ovat meidän mielestämme 3 parasta Forex kaupankäyntialustaa:

• eToro – Laaja valikoima valuuttoja, erittäin käyttäjäystävällinen alusta, tarjoaa mahdollisuuden käyttää laajaa vipuvaikutusta ja käydä kauppaa monipuolisesti.
• Capital – Tarjoaa valuuttakauppaan CFD -alustan, josta löytyvät kaikki parhaat Forex kauppaan soveltuvat valuuttaparit, ja kaikki kaupankäyntiin tarvittavat työkalut.
• Nordnet – Pohjoismaiden suosituin sijoitusalusta, joka tarjoaa erinomaiset mahdollisuudet monipuoliseen Forex kauppaan valuuttapareilla.

Mitä on Forex Trading?

Sana ‘Forex’ itsessään sisältää jo perustavanlaatuisen vinkin sen luonteesta, sillä monille tulee nimestä mieleen ne kirkkaankeltaiset kioskit, joissa käytiin vaihtamassa valuuttaa ennen lomamatkaa. Forex kaupankäynnissä onkin kyse nimenomaan eri valuuttojen välisestä kaupankäynnistä. Forex kaupankäynti on monipuolinen ja nopeatempoinen sijoittamisen muoto, minkä lisäksi se voi tarjota tuottoa vain yhden päivän aikana. Moni osakkeisiin ja indekseihin pitkällä aikavälillä sijoittava haluaakin nyt kokeilla, olisiko heillä mahdollisuuksia tienata myös lyhyellä aikavälillä valuuttakaupan kautta. 

Forex kaupankäynti on kasvattanut suosiotaan sitä mukaa, kun internetin sijoituspalvelut ovat kehittyneet yhä käyttäjäystävällisemmiksi, ja alkaneet tarjota kaikkia valuuttakauppaan tarvittavia analysointityökaluja. Mutta miten Forex kaupankäynti itse asiassa toimii? Valuuttakaupassa kauppaa käydään aina kahden eri valuutan, eli valuuttaparin välillä. Esimerkiksi jos uskot Yhdysvaltain dollarin arvon nousevan euroon verrattuna, ostat dollareita, ja myyt ne voitollisina, kun niiden arvo on noussut.

Valuuttojen hintojen muutoksia taas on helppoa seurata, jos osaat valita itsellesi parhaan mahdollisen kaupankäyntialustan. Parhaat Forex kaupankäyntiin soveltuvat palvelut, kuten eToro, tarjoavat laajan kavalkadin Forex kaupankäyntiin tarvittavia työkaluja, kuten valuuttaparien hintojen vertailua, sekä kattavia analyyseja ja raportteja. Lisäksi eToro tarjoaa valuuttakaupankäyntiin erilaisia tapoja käydä Forex kauppaa: voit käydä päiväkauppaa, myydä lyhyeksi, tai käydä CFD -kauppaa (eng. Contract for Difference).

CFD -kaupankäynti on pähkinänkuoressa sitä, että teet kaupankäynnin avatessasi kirjallisen sopimuksen välittäjän, eli kaupankäyntialustan kanssa. Tässä sopimuksessa määritellään, miten uskot valuutan hinnan kehittyvän tietyn ajan sisällä. Jos esimerkiksi uskot hinnan laskevan, ja näin käy, välittäjä maksaa sinulle kaupankäynnin välisen erotuksen tuottona. Jos hinta vastoin uskomuksiasi nousee, sinä maksat välittäjälle kaupan erotuksen. Kuten huomaat, CFD -kauppa vaatii jo jonkinmoista ymmärrystä valuuttojen luonteesta ja liikkeistä, minkä lisäksi kyseessä on korkean riskin omaava spekulatiivinen sijoittaminen. 

Koska valuuttojen hintojen vaihtelut eivät ole erityisen radikaaleja, monet Forex kauppaa käyvät sijoittajat tukeutuvat vielä yhteen erinomaiseen työkaluun, joka löytyy kaikilta parhailta kaupankäyntialustoilta: vipuvaikutus. Käydään tätä työkalua seuraavaksi hieman tarkemmin läpi:

Mitä vipuvaikutus tarkoittaa?

Forex kaupankäyntiin liittyy usein vipuvaikutuksen käyttö. Valuuttojen hintojen vaihtelut ovat sen verran maltillisia, että suuria tuottoja ei kannata odottaa, minkä vuoksi vipuvaikutuksella voidaan tuoda kaupankäyntiin lisävolyymiä. Kun lisäät kauppaa avatessa vipuvaikutusta, pääset tällöin käymään valuuttakauppaa suuremmalla summalla ilman, että sinä itse laittaisit sitä alkuperäistä sijoitussummaa enempää likoon. 

Voit siis käydä kauppaa suuremmalla summalla, kuin mitä oikeasti käyt. Tällöin kaupankäyntialusta lainaa sinulle vipuvaikutuksen verran ylimääräistä, mikä voi taata suuremmat tuotot. Huomaa, että vipuvaikutus kuitenkin moninkertaistaa myös menetykset, joten käytä tätä vaihtoehtoa harkiten, ja ainoastaan jos riskinsietokykysi kestää sen. Miten vipuvaikutus toimii käytännössä?

Kuten huomaat yllä olevasta kuvasta, olemme avaamassa valuuttakauppaa Yhdysvaltain dollarin ja euron välillä 130 dollarilla. Sijoitussumman alta pääsemme valitsemaan kaupankäyntiin vipuvaikutuksen, eli jos valitsemme x30, se tarkoittaa, että sijoittamamme 130 dollarin summa kerrotaan 30-kertaisesti, kun avaamme kaupan. Aloitamme tällöin siis kaupankäynnin 3 900 dollarilla, vaikka itse laitoimme kauppaan vain 130 dollaria. Huomaa, että jos kauppa ei sitten menekään ihan niin kuin alunperin kuvittelit, tappiosi tulevat tällöin olemaan 30-kertaiset. 

Sijoittamiseen liittyy aina riskejä, mutta vipuvaikutusta käytettäessä riski tottakai suurenee kertoimen mukaisesti. Mutta samalla varmasti kaikki tietävät, että suurempi riski voi usein tuoda huomattavasti suuremmat tuotot. Siksi vipuvaikutus on niin suosittu työkalu. Mieti kuitenkin itse tarkkaan kestääkö sijoitusbudjettisi sen käytön, ennen kuin lähdet kokeilemaan. Lisäksi suosittelemme aloittamaan niillä pienimmillä kertoimilla, jos et ole aikaisemmin kokeillut vipuvaikutuksen käyttöä.

Parhaat kaupankäyntialustat valuuttakaupankäyntiin

Forex kaupankäynti on hyvin yleinen kaupankäynnin muoto, minkä vuoksi suurin osa markkinoiden tunnetuimmista kaupankäyntialustoista tarjoaa sitä. Pelkän valuuttakaupan mahdollisuuden lisäksi on kuitenkin muutama asia, jotka kannattaa tarkistaa kaupankäyntipalvelua valitessa. Niistä tärkeimpien joukossa ovat tietenkin palvelun helppokäyttöisyys sekä sijoituskohteiden valikoima, ja tietenkin kaupankäynnin eri muodot. Vlauuttakauppaa voi käydä esimerkiksi CFD -kauppana, lyhyeksi myymällä tai päiväkauppana. Kaikki palvelut eivät välttämättä mahdollista näitä kaikkia kaupankäynnin muotoja, joten ole tarkkana. Me olemme testanneet useita markkinoiden parhaita Forex kaupankäyntiin soveltuvia palveluita, ja onkineet sieltä joukosta ne kaikkein parhaat. 

Kaikki edellä mainitut alustat soveltuvat erinomaisesti Forex kaupankäyntiin, mutta me suosittelemme erityisesti eToroa. Tämä johtuu siitä, että se on kansainvälinen, erittäin turvallinen ja helppokäyttöinen alusta, jolta löytyy valuuttakaupan lisäksi erittäin laaja valikoima markkinoiden parhaita sijoituskohteita. Ethän halua jumittua sijoittamaan pelkästään valuuttoihin? Lisäksi eToro tarjoaa sijoittamisen tueksi innovatiivisia palveluita, kuten CopyTradingin, joka on sosiaalisen kaupankäynnin muoto. Ja mikä parasta, eToron palvelut ovat saatavilla suomeksi!

Näin aloitat Forex kaupankäynnin

Mennään seuraavaksi itse asiaan, eli Forex kaupankäynnin oppaaseen. Forex kaupankäynti tarjoaa sijoittajille erinomaisen tavan tienata hieman ylimääräistä hyvinkin lyhyellä aikavälillä. Lisäksi se on paljon aktiivisempi tapa sijoittaa, kuin osakkeisiin ja indeksirahastoihin sijoittaminen. Forex kauppaa voi myös käydä monessa eri muodossa, joten sieltä vaihtoehtojen joukosta löytyy varmasti jokaiselle se itselle parhain tyyli käydä kauppaa.

Nyt on siis vihdoin aika käydä kiinni mielenkiintoisimpiin valuuttamarkkinoihin! Pidä kuitenkin aina mielessä, että valuutatkin voivat olla volatiilia sorttia, joten niihin sijoittaessa otat itse vastuun sijoittamisen riskeistä. Älä koskaan sijoita rahaa, jota sinulla ei ole varaa menettää, ja varmista, että sijoitusbudjettisi kestää valitsemasi sijoitustavan riskitason. 

Askel 1 – Valitse kaupankäyntialusta

Vuonna 2023 sijoittaminen ja aktiivinen kaupankäynti tapahtuu netissä. Aloita osakesijoittaminen markkinoiden johtavalla kaupankäyntialustalla, eTorossa, joka on käytössä ympäri maailmaa yli 140 maassa. Palvelu on perustettu jo vuonna 2007 ja se on viimeisen vuoden aikana kasvanut hurjaa vauhtia, kun epävarmat työmarkkinat ja pandemia ovat puskeneet ihmisiä laittamaan rahansa johonkin muualle kuin sukan varteen. eToro tarjoaa laajan kavalkaadin sijoituskohteita: 

• osakkeita (myös suomalaisia!), 
• kryptovaluuttoja, 
• indeksirahastoja, 
• valuuttoja sekä 
• hyödykkeitä

eToron alustalla voi käydä kauppaa monella eri tavalla, myös sosiaalisesti. eToro on yksi markkinoiden turvallisimmista ja halvimmista kaupankäyntialustoista, joka on saatavana suomenkielisenä. Esimerkiksi osakekaupankäynti on täysin välityspalkkiovapaata ja kaikki rahansiirrot on turvattu SSL-teknologialla. Forex kaupankäyntiin alusta taas tarjoaa laajan valikoiman vipuvaikutusta. Supersijoittaja Warren Buffetkin sijoittaa eTorossa, joten miksi sinä et sijoittaisi? Aloita Forex kaupankäynti eTorossa näin:

Askel 2 – Avaa tili ja siirrä rahaa

eToroon rekisteröityminen on lasten leikkiä. Sivustolla ollessasi näet oikeassa yläkulmassa ’Rekisteröidy’ -painikkeen. Siitä pääset luomaan itsellesi tilin. Tilin avaaminen on täysin ilmaista, ja se käy erityisen nopeasti esimerkiksi Google- tai Facebook-tilisi kautta. Huomaa, että eToro vahvistaa henkilöllisyytesi rekisteröitymisen yhteydessä, mikä tekee sijoittamisesta sen alustalla turvallisempaa kuin monilla sen kilpailijoilla.

Kun tilisi on auki ja olet tunnistautunut palveluun, sinun on vielä siirrettävä uudelle tilillesi rahaa, ennen kuin voit aloittaa kaupankäyntiä. Kun olet kirjautuneena tilillesi, vasemmassa alakulmassa on ’Talleta varoja’ -valikko, josta pääset valitsemaan maksuvälineen (luotto- tai pankkikortti, tilisiirto tai PayPal), sekä kirjaamaan summan, jolla olet aikeissa sijoittaa. Kun rahat ovat siirtyneet eToro-tilillesi, on aika aloittaa Forex kaupankäynti, valuutat odottavat!

Askel 3 – Valitse valuuttapari ja avaa kauppa

Kun rahat ovat siirtyneet eToro salkkuusi, kaupankäynti voi alkaa! Voit valita haluamasi valuuttaparin joko kirjoittamalla valuutan nimen yläreunan hakuvalikkoon, tai napsauttamalla itsesi suoraan “Valuutat” -valikkoon. Valitse listalta haluamasi valuuttapari, ja klikkaa “Käy kauppaa” -painiketta.

Tällöin sinulle aukeaa kaupankäyntilomake, josta valitset ensimmäiseksi oletko ostamassa vai myymässä esimerkiksi Yhdysvaltain dollaria. Huomaa, että ostaessasi valuuttaa, haluat, että kyseinen valuutta kasvattaa arvoaan, jonka jälkeen voit myydä sen taas kalliimmalla. Jos taas myyt valuuttaa lyhyeksi, haluat, että sen hinta laskee, jolloin voitat hinnan erotuksen. 

Kun olet valinnut oston ja myynnin välillä, kirjaat vain haluamasi summan laatikkoon. Tämän jälkeen voit halutessasi asettaa stop-loss -toiminnon, jolla pystyt varmistamaan, että et menetä liikaa rahaa, jos hinnat kehittyvätkin eri suuntaan, kuin mihin itse halusit. Stop-loss:n vierestä löydät myös vipuvaikutuksen, jolla voit halutessasi lisätä kaupankäynnin volyymia. 

Muista vipuvaikutusta käyttäessäsi, että vaikka mahdollisten tuottojen määrä tällöin moninkertaistuu, niin samalla tavalla moninkertaistuu myös mahdollisten menetysten määrä. Ole siis tarkkana, äläkä vivuta yli varojesi. Lopuksi klikkaat vain kaupan auki, ja jäät seuraamaan, miten valuuttojen hinnat kehittyvät, jotta osaat toimia oikein, oikeaan aikaan. 

Forex kaupankäynti – parhaat valuuttaparit

Valuuttapareja löytyy tottakai maailmasta pilvin pimein. Siksi aloittelijalle voi olla vaikeaa yrittää selvittää, mitkä valuuttaparit olisivat niitä Forex kaupankäyntiin parhaiten sopivia vaihtoehtoja. Kuten aina, suosittelemme pitäytymään niissä helpoimmalta vaikuttavissa vaihtoehdoissa ainakin aluksi, eli mitä tutumpi valuutta, sitä parempi kaupankäynnin kohde. 

Näin ollen EUR on tottakai meille suomalaisille se ykkösvaihtoehto valuuttojen väliseen kaupankäyntiin. Sitten kannattaa miettiä, että mitä vastaan sen arvoa kannattaa vertailla. Yhdysvaltain dollari, sekä Englannin punta ovat niitä yleisimpiä kaupankäynnin kohteita euroa vastaan. Yhdysvaltain dollari on yleisestikin ottaen se suosituin Forex kaupankäynnin omaisuuserä, sillä sen kautta kauppaa voi käydä mitä tahansa maailman valuuttaa vastaan. 

Valuuttaparia valitessa kannattaa tietenkin perehtyä eri valuuttojen väliseen hintojen eroon. Esimerkiksi se markkinoiden suosituimpiin kuuluva EUR/USD pari on siksi suosittu, että molemmat valuutat ovat maailman arvokkaimpien valuuttojen joukossa, minkä lisäksi molemmat ovat suhteellisen vakaita tapauksia. Näillä kahdella käydään kaikkein eniten valuuttakauppaa ympäri maailman. Mutta näiden lisäksi markkinoilta löytyy muutama muukin erinomaisesti Forex kaupankäyntiin soveltuva valuutta. Suosittelemmekin harkitsemaan kaikkia näitä:

• EUR (Euro)
• USD (Yhdysvaltain dollari)
• GDP (Britannian punta)
• JPY (Japanin jeni)
• CAD (Kanadan dollari)
• AUD (Australian dollari)
• CHF (Sveitsin frangi)

Valuuttakaupankäynnin verotus

Ah, verotus, se suomalainen vitsaus. Suomessa veroa pitää maksaa melkein hengitysilmasta lähtien, joten on täysin luonnollista, että myös Forex kaupankäynti on verotettavaa toimintaa. Huomioi erityisesti se, että netissä sijoittaessasi käyttämäsi palvelut eivät pysty ilmoittamaan verojasi Suomen verottajalle, vaan verojen ilmoittaminen on sinun vastuullasi.

Suomessa sijoituksista maksetaan veroa ainoastaan tuotoista siinä vaiheessa, kun myyt sijoituksesi voitollisina. Sen sijaan mahdolliset menetykset myyntivaiheessa voidaan vähentää verotuksessa. Yleisin sijoitustuottoihin sovellettava vero on pääomatulovero. Pääomatulovero toimii periaatteessa niin, että jos tuoton määrä on alle 30 000 euroa, veroprosenttisi on 30%. Kaikesta tämän summan ylittävästä tuotosta maksat 34% pääomatuloveroa. 

Forex kaupankäynnin saralla tulee kuitenkin huomata se, että kauppaa käydessä sinua verotetaan kaikista saamistasi tuotoista, riippumatta siitä oletko myynyt vai ostanut valuuttaa. Aina kun kaupankäynnin arvo on sinulle voitollinen, sinun tulee maksaa tuotoista pääomatulovero. 

Usein kysytyt kysymykset